中國(guó)依法打擊洗錢犯罪的力度正在加大。2007年9月至2008年10月，人民銀行聯(lián)合公安、海關(guān)、法院、檢察院等部門在全國(guó)范圍開展了“天網(wǎng)行動(dòng)”，成功宣判洗錢案6例，這一數(shù)字超過了此前我國(guó)所有洗錢罪判例的總和。
近日，本報(bào)記者專訪反洗錢局局長(zhǎng)唐旭。唐旭指出，當(dāng)前中國(guó)洗錢犯罪呈現(xiàn)出熟練使用網(wǎng)上銀行和現(xiàn)金業(yè)務(wù)、通過各種投資進(jìn)行洗錢、跨境洗錢和通過親屬洗錢四大特征，“天網(wǎng)行動(dòng)”充分發(fā)揮了反洗錢合作機(jī)制的積極作用，加大了刑事懲治洗錢犯罪的力度，推動(dòng)了反洗錢專項(xiàng)行動(dòng)的深入開展。
刑事懲治現(xiàn)狀與犯罪高發(fā)形勢(shì)明顯不符
《21世紀(jì)》：“天網(wǎng)行動(dòng)”什么時(shí)候開始啟動(dòng)的，啟動(dòng)的背景是什么？
唐旭：?jiǎn)?dòng)“天網(wǎng)行動(dòng)”有兩個(gè)大的背景，一是近兩年反洗錢法律制度的日益完善，二是刑事懲治現(xiàn)狀與犯罪高發(fā)整體形勢(shì)的明顯不符。
經(jīng)過2001年和2006年兩次修改，中國(guó)《刑法》目前已經(jīng)形成了以第191條所規(guī)定的洗錢罪為特定洗錢罪、以第312條關(guān)于掩飾、隱瞞犯罪所得及犯罪所得收益罪為普通洗錢罪，以及第349條清洗毒贓罪在內(nèi)的核心規(guī)定，基本實(shí)現(xiàn)了與洗錢行為刑罰化國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的接軌。2006年10月全國(guó)人大通過《反洗錢法》，確定了我國(guó)反洗錢行政管理體系，規(guī)定了金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)。
2007年《反洗錢法》正式實(shí)施以來，人民銀行依法履行反洗錢調(diào)查職責(zé)。一旦發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，即依法展開調(diào)查，經(jīng)調(diào)查不能排除洗錢嫌疑的，要向偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。到2008年中，人民銀行對(duì)1534個(gè)重點(diǎn)可疑交易線索實(shí)施了2052次反洗錢調(diào)查，并向偵查機(jī)關(guān)報(bào)案554起，涉及金額折合人民幣2295億元，偵查機(jī)關(guān)立案?jìng)刹?4起。同時(shí)人民銀行協(xié)助偵察機(jī)關(guān)調(diào)查涉嫌洗錢案件328起，協(xié)助調(diào)查884次，協(xié)查案件金額折合人民幣約537.2億元，協(xié)助偵查機(jī)關(guān)破獲涉嫌洗錢案件89起，涉案金額折合人民幣288億元。
反洗錢調(diào)查從側(cè)面反映出，事實(shí)上我國(guó)洗錢犯罪數(shù)量不小，但遺憾的是最終真正能夠宣判為洗錢罪的非常少。自1997年我國(guó)刑法規(guī)定洗錢罪到“天網(wǎng)行動(dòng)”前，我國(guó)司法實(shí)踐中共宣判洗錢罪案例僅4起，生效判決僅5人，自2003－2006年每年一案例。這樣的刑事懲治現(xiàn)狀與我國(guó)犯罪高發(fā)的整體形勢(shì)極不相符，嚴(yán)重影響了我國(guó)反洗錢工作的整體實(shí)效。
在我國(guó)接受國(guó)際權(quán)威反洗錢組織——金融行動(dòng)特別工作組(FATF)評(píng)估時(shí)，被認(rèn)為是影響我國(guó)反洗錢工作整體成效的主要原因。這里面既有法律方面的障礙，同時(shí)也反映出我國(guó)司法機(jī)關(guān)對(duì)洗錢犯罪認(rèn)識(shí)不夠，缺乏審理經(jīng)驗(yàn)，同時(shí)人民銀行在打擊洗錢犯罪方面與司法機(jī)關(guān)也缺乏必要的溝通。
針對(duì)這種情況，2007年9月，人民銀行牽頭在全國(guó)范圍內(nèi)開展了“天網(wǎng)行動(dòng)”，目的就是充分發(fā)揮人民銀行作為反洗錢主管部門的積極作用，配合司法機(jī)關(guān)共同懲治洗錢犯罪，提高我國(guó)反洗錢工作的整體成效。在實(shí)施過程中得到各地公安機(jī)關(guān)、海關(guān)、檢察院和法院的大力支持。在洗錢數(shù)額最大的一起成都楊某洗錢案中，犯罪人楊某被判處有期徒刑9年，并處罰金510萬元，極大震懾了洗錢犯罪分子。
洗錢犯罪呈現(xiàn)四大特征
《21世紀(jì)》：你剛才提及的6起洗錢罪案分別是哪幾個(gè)案件，當(dāng)時(shí)是如何發(fā)現(xiàn)這些犯罪行為的？
唐旭：“天網(wǎng)行動(dòng)”開展以來，以《刑法》第191條“洗錢罪”宣判的案件已有6起，分別是：上海潘某洗錢案，江蘇鎮(zhèn)江譚某等人走私洗錢案，云南楊某、劉某涉毒洗錢案，重慶晏某受賄、其妻傅某洗錢案，成都楊仕明洗錢案，江蘇無錫段某等人走私洗錢案。以《刑法》第312條“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪”宣判的案件有4起，宣判有期徒刑14人。這在我國(guó)司法實(shí)踐中是一個(gè)空前突破。此外，還有24起案件宣判為上游犯罪及其它罪名，部分案件目前還在審理中。
在天網(wǎng)行動(dòng)中，人民銀行主要通過兩個(gè)途徑發(fā)現(xiàn)和打擊洗錢犯罪：一是通過督促金融機(jī)構(gòu)落實(shí)反洗錢規(guī)章制度并結(jié)合反洗錢監(jiān)測(cè)和調(diào)查，主動(dòng)發(fā)現(xiàn)線索，如上海潘某洗錢案就是如此。其次，通過配合偵查機(jī)關(guān)調(diào)查上游犯罪案件，從中發(fā)現(xiàn)洗錢犯罪事實(shí)，如其它5個(gè)案例都是人民銀行與公安機(jī)關(guān)、海關(guān)合作過程中發(fā)現(xiàn)的。
《21世紀(jì)》：從“天網(wǎng)行動(dòng)”中可以看出目前反洗錢犯罪有哪些新的特征，請(qǐng)結(jié)合以上你提及的具體案例談?wù)勥@些新特征。
唐旭：根據(jù)我們掌握的情況，目前反洗錢犯罪呈現(xiàn)四大特征：
一是熟練使用網(wǎng)上銀行和現(xiàn)金業(yè)務(wù)。目前我國(guó)金融服務(wù)日益便利，各種金融產(chǎn)品層出不窮，這些都可能被洗錢分子用作洗錢工具。例如上海潘某洗錢案、江蘇無錫段某走私洗錢案中，犯罪分子都辦理了大量銀行卡，并通過網(wǎng)上銀行和取現(xiàn)大肆轉(zhuǎn)移和隱匿犯罪資金，其熟練程度令人瞠目。再如，在江蘇鎮(zhèn)江譚某洗錢案中，譚某本人就是銀行工作人員，他利用工作之便研究反洗錢法律制度，通過一系列操作逃避反洗錢監(jiān)管，具有很強(qiáng)的反偵查意識(shí)。
其次，通過各種投資進(jìn)行洗錢。其最大特點(diǎn)是可以“邊洗錢邊賺錢”。近年我國(guó)各種投資領(lǐng)域比較熱，投資產(chǎn)品也很多，房產(chǎn)、股票、基金、保險(xiǎn)、古董等都出現(xiàn)了較好行情，這也吸引了洗錢分子。例如，在重慶晏某受賄、其妻傅某洗錢案中，傅某就用丈夫受賄的贓款買了6處房產(chǎn)，同時(shí)還投資了大量的股票型基金、分紅型保險(xiǎn)。在云南楊某、劉某涉毒洗錢案中，洗錢分子也購買了房產(chǎn)進(jìn)行洗錢。四川成都楊某洗錢案中犯罪分子就更“專業(yè)”，專門成立多家投資公司，將詐騙來的資金用于投資房地產(chǎn)、證券、加油站、礦山、水電站等各種領(lǐng)域。
第三，跨境洗錢。這是國(guó)際反洗錢打擊重點(diǎn)，在我國(guó)主要表現(xiàn)為將境內(nèi)非法所得通過地下錢莊轉(zhuǎn)移到境外。在此次行動(dòng)中，我們也發(fā)現(xiàn)了其它類型跨境洗錢犯罪。在云南楊某、劉某涉毒洗錢案中，由于緬甸政局不穩(wěn)，緬甸毒梟就將販毒資金轉(zhuǎn)移到我國(guó)境內(nèi)進(jìn)行清洗；在江蘇鎮(zhèn)江譚某等人走私洗錢案中，譚某與其在美國(guó)的哥哥互相配合，通過兩地對(duì)沖的方式實(shí)現(xiàn)復(fù)雜的跨境走私和洗錢犯罪。
第四是通過親屬洗錢。這是一種比較隱蔽的洗錢手法。在天網(wǎng)行動(dòng)中很明顯看出了“親戚幫助洗錢”的特征。在江蘇鎮(zhèn)江譚某等人走私洗錢案中，譚某就是幫助他在美國(guó)的哥哥洗錢；云南楊某、劉某涉毒洗錢案中，楊某就是幫助其在緬甸的丈夫洗錢。重慶晏某受賄、其妻傅某洗錢案就更加典型，丈夫受賄、妻子洗錢，體現(xiàn)了家庭腐敗的典型模式。
當(dāng)然，有的犯罪分子與上游犯罪人間就沒有密切關(guān)系，例如上海潘某等人洗錢案，這就反映出洗錢犯罪職業(yè)化的特點(diǎn)。
